金融监管总局宁波监管局近日开出2024年首张罚单，剑指宁波通商银行EAST数据问题。湘财Plus注意到，这是宁波通商银行近一个月内再次收到监管罚单，在不到一年半的时间里，该行被罚6次，罚款金额超过1000万元。

据处罚信息公开表，宁波通商银行因EAST数据与1104数据交叉核验不一致及EAST数据存在漏报、错报情况，被罚款40万元。这是宁波监管局开出2024年首张罚单。

值得注意的是，该行此次被罚距上次收到罚单还不到一个月。2023年12月，该行因对第三方合作机构管理不到位被罚款35万元，开出罚单的也是宁波监管局。

宁波通商银行。

湘财Plus统计发现，上述两张罚单之外，宁波通商银行在不到一年半的时间里还被罚4次，均发生在2022年12月，合计罚款金额1031.50万元。其中：

因违反反洗钱法，被央行宁波中心支行处以警告，并罚款161.5万元，时任法律合规部总经理沈起、网络银行部总经理林子文为相关违法行为负责人，分别被罚款5万元、3万元；

因办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查、违反外汇账户管理，被国家外汇管理局宁波市分局罚款25万元；

因关联方名单不完整、绩效薪酬管理不合规、员工与名下授信客户发生资金往来、未合理分担小微企业抵押物财产保险费用、将同业存款计入一般性存款、市场风险管理不审慎、信用风险管理不到位、授信三查不尽职、互联网贷款异地客户识别机制不完善、数据治理存在欠缺，被原宁波银保监局罚款360万元；

因同业投资投后管理不到位、关联交易管理不规范、将同业存款计入一般性存款、净值型理财产品部分投资比例不合规、净值型理财产品估值方法不准确、净值型理财产品信息披露不到位，被原宁波银保监局罚款420万元。

公开资料显示，宁波通商银行成立于2012年，前身为浙江省首家外资银行宁波国际银行，目前为国内首家外资银行成功重组的城商行，是由政府主导、民营主体、市场化运作、财政直接管理的混合所有制地方法人银行。

截至2023年三季度，宁波通商银行资产总额为1544.85亿元，2023年1-9月实现净利润10.63亿元，同比增长11.85%，不良贷款率为1.02%。

统筹/新湘财撰文/湘财Plus